Poslovni plan financijskog planiranja

Ne može se poreći činjenica da profesionalci u financijama vole svoj posao. Usluge financijskog planiranja zauzele su peto mjesto u istraživanju od 200 karijera koje je proveo vodeći internetski portal za posao. S 107.222 USD, poslovni plan financijskog planiranja na vrhu je liste prosječnih zarađenih godišnjih prihoda, osim što je nadmašio ključna mjerila karijere u planiranju karijere, kao što su izgledi za zapošljavanje, nizak stres i radno okruženje.

U naredna tri desetljeća očekuje se da će više od 30 bilijuna dolara biti prebačeno iz baby boomers-a u milenijale. Mogao bi biti jedan od onih koji im pomažu u upravljanju. Industrija financijskih proizvoda raste eksponencijalno i kontinuirano se razvija. Ako je ovo jedno područje koje ste strastveni, evo nekoliko savjeta pomoću kojih možete izgraditi uspješnu karijeru financijskih planova.

Top 6 savjeta poslovnog plana Financijskog planera

1. Upravljajte karijerom svog financijskog planera poput poslovnog plana

Bez obzira jeste li povezani s tvrtkom, savjetnikom koji plaća samo honorar ili neovisnim financijskim planerom, vaša je karijera gotovo poput upravljanja vlastitim poslovnim planom financijskog planiranja. Vi ste jedini odgovorni za svoj uspjeh. Ako ustanete, ne pratite potencijalne klijente ili dođete kasno i odlazite rano, malo je vjerojatno da ćete osvojiti nagradu vrhunskog proizvođača. Možete si pomoći tako što ćete naučiti kako upravljati svojom profesijom poput poslovnog plana financijskog planiranja.

Uzmite slučaj Stevea, neovisnog poslovnog plana financijskog planiranja, koji djeluje izvan ureda u profesionalnoj zgradi. Karijere financijskih planera koriste softver za upravljanje kontaktima kako bi pratili sve njegove obveze i pametni telefon za sinkronizaciju kontakata u kalendaru. Uvijek je na svom planu, ljubazno prema tehnologiji koju koristi.

  • Vremenski blokovi

Steve blokira vrijeme na svom pametnom telefonu za razne vrste aktivnosti koje uključuju jutarnje vježbe tri dana u tjednu. Ali on je uvijek u ovom uredu do 9.00 ujutro i žudi za odlaskom.

Kao i kod većine ostalih, Steveova je energija ujutro najveća. Stoga ujutro omogućuje vrijeme za poziv potencijalnim klijentima i osiguravanje da se njegove strategije u tom pogledu pravilno provode.

  • Izvrsna usluga

Steve pruža izvrsnu uslugu svim svojim postojećim klijentima. Ima određeno vrijeme da redovito zove svoje klijente. Tri dana u tjednu zove svoje vrhunske klijente kako bi ih pitao može li učiniti išta više za njih.

  • Radite pametnije

Steve ponekad upućuje pozive do službe za govornu poštu kako bi na vrijeme dovršio svoj posao. Njegova energija je najniža u kasno popodne i to je vrijeme kada vraća poziv. Osobno se susreće sa svojim klijentima dva puta tjedno.

Kao i većina nas, Steve je vizualna osoba. Na svoje sastanke stavlja šifre boja. Zeleno koristi za marketing, potencijalne klijente i zaključivanje, žuto za sastanke, narančasto za umrežavanje i kraljevsko plavo za praćenje i upravljanje poslovanjem.

A tko ne zna, pametno ponašanje stvara velik dojam na klijente.

Preporučeni tečajevi

  • Internetska obuka o upravljanju logistikom
  • Paket za obuku prodaje
  • Kompletan tečaj upravljanja brendom

  1. Ciljajte svoje tržište

Poslovni plan financijskog planiranja mora biti uspješan mnogo ovisi o njegovoj strategiji servisiranja klijenta. Mudro je ući u tržište na niši ili, možda, do tri ciljane niše. Pokušavajući služiti svima, na kraju ne služite nikome. Definiranje vaše ciljne skupine pomoći će vam da znate klijente kojima zaista služite. Dobit ćete njihove psihografske i demografske podatke i informirati referalne partnere o klijenteli kojom se služite.

  • Čini vas nezaboravnim

Poslovni plan poslovnog planiranja koji identificira vaše ciljno tržište, možete bolje loviti klijente i značajno poboljšati šanse za zatvaranje potencijalnih klijenata. Izradite profil svoje ciljne skupine. Napravite popis osobina o svojim klijentima koje vam se najviše sviđaju. Navedite njihovu socioekonomsku skupinu, zemljopisni položaj, dob, spol, prihod, obrazovanje, profesiju i slične stvari.

Na primjer, Steve se fokusira na male poduzetnike koji imaju 60 ili manje zaposlenih. Većina njegovih klijenata je iz uslužnog sektora, profitabilni su i zahtijevaju pomoć u vezi s mirovinskim planovima njihove tvrtke.

  • Tvoja poruka

Da biste dovršili postupak ciljanja, možete razviti govor dizala u trajanju od 30 sekundi i uvodni govor od 10 sekundi.

  • strahovi

Je li vas strah spriječio da prijavite ciljnu klijentelu? Bojite li se da izjavom svoje ciljne skupine izgubite posao jer nećete moći svima pružiti usluge? Možete biti sigurni da definiranjem svoje ciljne skupine još uvijek možete raditi s drugim klijentima. Samo što ste sada specijalist za određeno područje.

  1. Budite poznati po svojoj stručnosti

Nakon što definirate svoju ciljnu skupinu, pokušajte stvoriti ugled u svom području stručnosti koji vas veže za njih. Vaši klijenti i preporučeni partneri tada mogu zamisliti vašu domenu posla. Biti stručnjak u svojoj niši ima nekoliko prednosti i konkurentske prednosti. Slijedi neki poslovni plan financijskog planiranja.

  • Tržište se bolje

Buduće klijente nije potrebno hladiti. Sad će vam doći. Zapamtite, većina klijenata želi financijskog planera koji je vješt i stručan da riješi svoje probleme.

  • Klijenti bi bili u pretprodaji

Klijenti koji znaju za vašu specijalnost rado bi vas angažirali. Ako iznenada dobiju ruku na nekom neočekivanom bogatstvu, tražit će načine kako novac uložiti. Oni možda žele porezno planiranje, upravljanje bogatstvom ili planiranje imanja. Malo je vjerojatno da će pokucati na vrata poslovnog plana općeg financijskog planera ako su specifični za njihove potrebe. Lakše je dobiti nove klijente ako već znaju za vašu stručnost i znanje.

  • Bolje mogućnosti

Dobivate priliku pisati, govoriti ili komentirati izazove, probleme, novosti i druge stvari u vašoj domeni. Dobit ćete pozivnicu za industrijske događaje na kojima možete umrežiti se s drugim profesionalcima iz financija. Zamislite svoje ideje koje su prepoznali lideri u industriji.

  • Poboljšajte omjer bliskosti

Pokažite svoju vještinu i možete poboljšati bliski omjer. Možete dobiti veći povrat svog marketinškog proračuna i također smanjiti troškove kupnje klijenta.

  • Povećajte preporuke

Vaša će stručnost stvoriti reputaciju i stvoriti veću lojalnost klijenata. Ovo može značajno povećati preporuke klijenata.

  • Ograničite konkurenciju

Možete ograničiti svoje konkurente u vašoj domeni jer će vas doživljavati kao planera koji može pomoći klijentima u njihovim jedinstvenim potrebama. Izgradit će vašu reputaciju marke i ojačati vašu poziciju jednog od najboljih u vašoj domeni.

  1. Uložite u sebe

Kao poslovni plan financijskog planiranja vaš je posao pomoći ljudima da ulažu u instrumente koji stvaraju bogatstvo poput uzajamnih fondova, dionica, obveznica itd. Ali što je s ulaganjem u sebe?

Koje su vaše vikend aktivnosti? Gledate li previše TV-a i ne koristite to vrijeme da biste se poboljšali? Iskoristite vrijeme za čitanje i stjecanje znanja za unapređenje karijere vašeg financijskog planera. Što ste noviji u struci, više morate ulagati u izgradnju vještina.

  • Zdravlje i kondicija

Da li djelujete u najboljem redu? Što radite da to osigurate? Jeste li započeli s rutinom vježbanja? Trebate li stvoriti zdravstvene i fitness ciljeve? Zvuk uma u zvučnom tijelu može biti uzor većini ljudi.

  • Obrazovanje

Trebate biti u tijeku sa svim događanjima u financijama i gospodarstvu pohađajući tečajeve, radionice i seminare. Koje su konferencije na kojima možete sudjelovati, gdje možete komunicirati s drugima iz svog vjerovanja? U društvu visokih uspjeha možete izgubiti nešto energije. Učenje je neprekidni proces koji vam može privući nove klijente.

  • akreditiv

Za koju potvrdu trebate pečat svoje vjerodostojnosti? Koje su dodatne usluge koje možete ponuditi s dodatnim vjerodajnicama? Kako vam posebna diploma ili diploma može pomoći u karijeri? Profesionalci s ažuriranim vjerodajnicama zaslužuju veće poštovanje u zajednici investitora.

  1. Mreža, upoznaj ljude

Većina poslovnih planova poslovnog planiranja opterećena je svakodnevnim poslovima vođenja njihovog poslovnog plana. Gotovo sve svoje vrijeme provode se u telefonskim pozivima i e-mailovima, brinući se o sastancima, papirologiji i sličnim drugim aktivnostima. Mnogi od njih slučajno dobiju nove klijente. Jedva se uključe u umrežavanje. U stvari, mnogi od njih ostaju u svom uredu bez interakcije s klijentima danima.

Umrežavanje i upoznavanje novih potencijalnih klijenata često je ključ uspješne karijere financijskih planera. Posjetite mrežne događaje i zakažite sastanke sa svojim postojećim klijentima. Novi poslovni plan financijskog planiranja ne može se ostvariti iz zraka ako ste cijeli dan uronjeni u papirologiju. Identificirajte gdje se okupljaju vaši ciljni klijenti i pokušajte se redovito družiti s njima. Strategija bi trebala biti usredotočena, a ne sustav pokušaja i pogrešaka.

Vratite se gore na točku dvije i saznajte koja udruženja klijenti često posjećuju. Napravite korak naprijed i družite se s nekim od ovih organizacija. Volontiram za svoje aktivnosti. Pridružite se odboru i stvorite odnose.

Najveća greška koju većina financijskih planera čini je što napuštaju umrežavanje nakon što su jednom ili dvaput posjetili događaj. Potrebno je vremena za razvoj uspješne strategije preporuke. Ali budite usredotočeni i nemojte ići na svaki događaj umrežavanja u gradu. Identificirajte dvije ili tri organizacije koje najbolje odgovaraju vašem interesu.

Dok ste na mrežnom događaju, pokušajte stvoriti strateške saveze. Tko mogu biti vaši dobri referalni partneri? Na primjer, Steve je član organizacije marketinških stručnjaka. Redovito pohađa sastanke i dobiva preporuke od drugih članova. On ih, pak, upućuje svojim klijentima kao i kad postoje zahtjevi. S vremenom je Steve izgradio jaku mrežu marketinških menadžera, robnih savjetnika, rukovoditelja promocije i sličnih profesionalaca.

  1. Stvorite tim, nemojte ići sami

Postoji veća sloboda rada u timu. Ne možete sve sami. Postavite sebi sljedeća pitanja: Što se događa kada je vaša praksa usredotočena samo na vas? Što ako posao ne može poslovati bez vas? Kako se osjećate ako ne možete odmoriti, pa čak ni godišnje?

Mnogi financijski planer radije ide solo i odupire se timskoj savjetodavnoj službi. Postoji nekoliko razloga iza takvog stava, poput nevoljkosti napuštanja kontrole, zabrinutosti zbog toga što bi angažiranje asistenta moglo biti preskupo, i sindroma usamljenog rendžera, tj. Raditi sve sam, vođen supergostoj ega.

Prednosti Financijskog planera

Evo nekih prednosti financijskog planera:

  • Klijenti posluženi u timskom okruženju od samog početka postaju manje ovisni o vama.
  • Kao financijski planer imat ćete više ravnoteže i manje stresa.
  • Dobijate vrijeme za upoznavanje klijenata i umrežavanje kako biste pronašli više potencijalnih klijenata.
  • Vaša praksa postaje puno lakša jer klijenti ne moraju ovisiti o jednom superzvijezdu.

Nedostaci Financijskog planera

Evo nekih nedostataka financijskog planera:

  • Vikend ne može potrajati, jer se posao vrti oko vas.
  • Proizvode i usluge izgrađene oko jednog profesionalca teško je prodati.
  • Ne mogu se umrežiti s svim tim opterećenjima.
  • Teško se odmoriti kao posao tada će prestati.

Stvaranje tima

Evo kako možete oformiti tim za svoje financijske savjetodavne usluge.

  • Stvorite marku za usluge koje nudite. Zapišite viziju i izjavu o misiji. Napravite markicu marke koja se bavi onim što najbolje radite i koji su vam ciljni kupci.
  • Osigurajte da se tim koncept prenosi i na oglašavanje i na tržište.
  • Zapišite cjelovite postupke koji objašnjavaju kako će se sve raditi dok proširite usluge na svoje kupce.
  • Definirajte uloge i odgovornosti za sve one koji su uključeni u vaš poslovni plan financijskog planiranja. Svaki radnik u vašoj organizaciji trebao bi biti upoznat sa svojim opisom posla. Možete ponuditi svoje zaposlenike za financiranje karijere planiranja karijere, tako da oni cvjetaju s vašim poduzećem. Osigurajte da se klijenti sastaju sa svojim reprezentativnim timovima iz vaše tvrtke.
  • Ako je moguće, pokušajte ne imenovati svoju tvrtku po vama. Dobra izlazna strategija ovisit će o timskom pristupu i ako posao ima vaše ime, onda morate ostati s njim. Na primjer, kakav će dojam imati klijent ako "Steve and Co." nema Stevea u njemu? Nešto poput "Općih financijskih savjetodavnih usluga" bit će prikladnije. Vaši klijenti moraju osjećati pripadnost vašoj tvrtki.

Završne riječi

Svi smo sposobni postići uspjeh u životu. Ali pitanje je jesmo li spremni neumorno raditi na tom cilju. Za napredak je potrebno znanje i naporan rad. Uspješni financijski planeri spremni su za ono što prosječni savjetnici možda ne žele. To je tako jednostavno.

Članci s preporukom

Ovo je vodič za poslovni plan financijskog planiranja. Ovdje smo razmotrili prvih 6 savjeta poslovnog plana financijskog planiranja zajedno s prednostima i nedostacima -

  1. Uvoznici upravljanja bogatstvom u Indiji - stekli su ogromnu popularnost
  2. Najveće razlike između uzajamnog fonda i razmijenjenog fonda
  3. Kako postati financijski savjetnik? (Definicija, uloga, nalaz)
  4. Želite napisati poslovni plan - usredotočite se na ove sjajne savjete
  5. 10 strategija za učinkovit razvoj poslovanja (plan)

Kategorija:

Razvoj poduzetništva