Upravljanje imovinom vs Upravljanje bogatstvom - 7 najboljih razlika koje treba znati

Razlika između upravljanja imovinom i upravljanja bogatstvom

Upravljanje imovinom odnosi se na upravljanje imovinom koja može uključivati ulaganja poput kapitala, vrijednosnih papira s fiksnim dohotkom, nekretnina, globalnih ulaganja, itd. Tvrtke za upravljanje imovinom brinu se za maksimiziranje povrata klijentove imovine. Upravljanje bogatstvom odnosi se na nadzor nad svim financijskim aspektima klijenta i može uključivati upravljanje imovinom, porezima, imovinom, novčanim tokovima i svim ostalim mogućim uporabama novca. Stoga upravljanje bogatstvom obuhvaća upravljanje imovinom i zauzima holistički prikaz klijentovih financija. Na temelju svojih zahtjeva investitori moraju odlučiti trebaju li usluge tvrtke za upravljanje imovinom ili tvrtke za upravljanje bogatstvom ili oboje.

Upravljanje imovinom vs Infographics za upravljanje bogatstvom

Ispod je top 7 razlike između upravljanja imovinom i upravljanja bogatstvom:

Ključne razlike Upravljanje imovinom i upravljanje bogatstvom

Oba upravljanja imovinom i upravljanje bogatstvom su popularni izbori na tržištu; neka nam razmotri neke od glavnih razlika između upravljanja imovinom i upravljanja bogatstvom:

Upravitelji imovine upravljaju investicijama pojedinca / institucije poput dionica, vrijednosnih papira s fiksnim dohotkom, nekretnina i druge imovine, dok menadžeri bogatstva upravljaju svim financijskim aspektima pojedinca / institucije, uključujući upravljanje imovinom, porezno planiranje, obrazovanje, nasljeđe i planiranje imovine, gotovinu planiranje protoka, osiguranje, dobrotvorni doprinosi, mirovinsko planiranje itd.
Upravljači imovinom imaju za cilj maksimizirati povrat od klijentovih ulaganja, dok menadžeri bogatstva imaju za cilj uravnotežiti sve moguće uporabe klijentovog novca za očuvanje i maksimiziranje bogatstva dugoročno kroz financijske i investicijske strategije, računovodstveni i porezni pristup te pravno i imovinsko planiranje.
Upravitelji imovine uglavnom nude unutarnje proizvode te su užeg i sofisticiraniji u svom pristupu, jer su prije svega stručnjaci za ulaganje i bliži tržištu. Upravitelji bogatstva su mo.
Pokretanje procesa i traženje dobitaka od sinergije kroz koordinaciju podataka financijskih stručnjaka, klijentovog odvjetnika, računovođe, osiguravajućeg agenta i drugih.
Tvrtke za upravljanje imovinom obično su registrirane kao trgovci za brokere i samo moraju ponuditi investicijske proizvode koji su „pogodni“ za klijente, dok su menadžeri bogatstva registrirani kao savjetnici za ulaganje i imaju „fiducijar“ ili zakonsku odgovornost da stave klijentove financijske interese prije njihov.
Naknada za upravljanje imovinom tradicionalno se temelji na provizijama, iako se tvrtke sve više prebacuju na model koji se temelji na naknadi za imovinu kojom se upravlja. Naknada za upravljanje bogatstvom tradicionalno se temelji na naknadi, zajedno s naknadom za imovinu u upravljanju.
Upravitelji imovine savjetuju raspodjelu imovine, nove mogućnosti ulaganja, analizu rizika povratka, formuliranje strategije portfelja itd. Stoga se upravljanje imovinom brine samo o najboljem načinu ulaganja i upravljanju nečijim novcem, dok druga financijska pitanja klijenta poput poreznog planiranja, planiranje novčanog toka, planiranje imovine itd. ostavljaju klijentu da to shvati.
Cilj menadžera za bogatstvo je povećanje bogatstva ulagača, kao i pružanje savjeta za buduće planiranje. Usluga upravljanja bogatstvom posebno je korisna onima koji se približavaju mirovini kako bi im pomogli u svim budućim financijskim potrebama.

Upravljanje imovinom vs Upravljanje bogatstvom - Usporedna tablica

Pogledajmo usporedbu između upravljanja imovinom i upravljanja bogatstvom:

kriteriji	Upravljanje imovinom	Upravljanje imovinom
Značenje	Odnosi se na upravljanje svim financijskim aspektima klijenta.	Odnosi se na upravljanje imovinom klijenta.
Usredotočenost	Širi fokus uključuje upravljanje imovinom i financijsko planiranje.	Uži fokus, podskup upravljanja bogatstvom.
funkcije	Uključuju upravljanje investicijama / imovinom i portfeljima, porezno planiranje, planiranje obrazovanja, nasljedno planiranje, planiranje nekretnina, osiguranje, dobrotvorni doprinos, mirovinsko planiranje.	Uključuje upravljanje investicijama / imovinom - analizom prošlih i tekućih podataka, analizu prinosa rizika, projekciju, formuliranje strategije za upravljanje imovinom, identifikaciju „prikladne“ imovine.
registracija	Obično se registriraju kao savjetnici za ulaganje.	Obično registrirani kao trgovci brokeri.
Odgovornost	"Fiducijarna" odgovornost da interes klijenta stavi pred sebe.	Obavezno ponuditi proizvode „pogodne“ za klijenta.
Pristup upravljanju	Pristup usmjeren na proces koji uključuje koordinaciju uloga financijskih stručnjaka, odvjetnika, računovođa, agenata osiguranja i drugih specijalizacija potrebnih za financijsko upravljanje.	Sofisticiraniji i kreativniji pristup s obzirom da upravitelji imovine uglavnom nude unutarnje proizvode putem vlastite financijske stručnosti i izravne uključenosti u tržište.
Uvjeti kompenzacije	Zamjenska naknada utemeljena na naknadi za imovinu pod upravljanjem koja pogoduje nepristranosti u preporukama.	Obično provizija na temelju prodaje proizvoda koja može dovesti do sukoba interesa.

Zaključak - Upravljanje imovinom i upravljanje bogatstvom

Ljudi često zamjenjuju izraze upravljanja bogatstvom nasuprot upravljanju imovinom, ali postoje velike razlike između to dvoje. Iako se oboje koriste u upravljanju i rastućim financijskim resursima, korisnici usluga mogu tražiti financijsku stručnost osim samo svojih ulaganja. Tvrtke za upravljanje imovinom pomažu ulagačima u upravljanju imovinom nudeći savjete o prepoznavanju „pogodne“ imovine za klijenta kroz analizu prošlih i sadašnjih trendova, analizu povratka rizika, formuliranje strategije i odgovarajuće projekcije u zamjenu za proviziju.

Upravljanje bogatstvom je sveobuhvatnija usluga financijskog upravljanja koja pruža pomoć u rješavanju svih financijskih aspekata klijenta i uključuje upravljanje imovinom, financijsko planiranje, porezno planiranje, mirovinsko planiranje i planiranje imovine. Ulagač koji traži takvu sveobuhvatnu uslugu može biti skloniji stalnom odnosu s tvrtkom za upravljanje bogatstvom, a ne oslanjanjem se samo na upravitelje imovine. Neki menadžeri bogatstva pružaju i bankarske usluge kao i upute za filantropske aktivnosti.

Naravno, upravljanje bogatstvom je skuplje i uključuje naknadu za zadržavanje, zajedno s naknadom za imovinu u upravljanju. Unatoč tome, to je manje kompliciran pristup za korisnike usluga u kojem jedan menadžer koordinira uloge financijskih stručnjaka, pravnika, računovođa, agenata osiguranja i drugih potrebnih za planiranje klijentovih trenutnih i budućih financijskih potreba. Upravitelji bogatstva pomažu u određivanju prioriteta.

Ako vam je potrebna samo pomoć oko ulaganja, trebat će vam usluge upravitelja imovine, a ako želite da vam pomogne oko aspekata vašeg dugoročnog financijskog planiranja osim upravljanja imovinom, trebat će vam i upravitelj bogatstva.

Iako u životu radimo na tome da zaradimo novac, podjednako je važno dobro upravljati tim novcem kako bismo glatko postizali svoje financijske ciljeve. To jednako vrijedi i za organizacije. Upravljanje novcem posebno je važno za one ljude koji nemaju financijsku stručnost. Pojedinci / institucije mogu se služiti financijskim stručnjacima kako bi ih savjetovali u vezi s tim pitanjima. Općenito postoje dvije kategorije usluga privatnog bankarstva koje investitori mogu koristiti. upravljanje imovinom vs upravljanje bogatstvom

Preporučeni članci

Ovo je bio vodič za glavnu razliku između upravljanja imovinom i upravljanja bogatstvom. Ovdje također raspravljamo o ključnim razlikama u upravljanju imovinom i upravljanjem bogatstvom s infografikom i usporednom tablicom. Također možete pogledati sljedeće članke da biste saznali više -