Hedge Fund vs uzajamni fond - Najboljih 9 razlika za naučiti

Razlika između hedge fonda i uzajamnog fonda

Hedge fond je investicijsko partnerstvo koje održava portfelj ulaganja radi stvaranja povrata pomoću naprednih strategija ulaganja i upravljanja rizikom. Fond prikuplja kapital privatnim plasmanom i skuplja novac nekoliko kvalificiranih bogatih investitora zajedno s novcem upravitelja fonda. Uzajamni fond je investicijsko sredstvo u kojem veliki broj investitora skuplja svoj novac za iskorištavanje prednosti diverzifikacije i upravljanja ekspertnim fondovima. Minimalne razine ulaganja obično su vrlo niske i pristupačne za male ulagače s ograničenim raspoloživim dohotkom.

Pogledajmo detaljno u ovom postu Hedge Fund vs Međusobni fond.

Hedge Fund vs Infographics uzajamnog fonda

Ispod je top 9 razlike između hedge fonda i uzajamnog fonda

Ključna razlika između hedge fonda i uzajamnog fonda

Ispod je popis točaka koji opisuju razliku između hedge fonda i uzajamnog fonda

Iako je hedge fond investicijsko partnerstvo koje objedinjuje fondove nekolicine etabliranih ulagača koji bi mogli biti visoko neto dobri pojedinci (HNI), mirovinskih fondova, zakladnih fondova itd., Uzajamni fondovi su investicijska sredstva koja ujedinjuju novac nekoliko privatnih ulagača koji traže diverzifikaciju svojih ulaganja i profesionalno upravljanje svojim sredstvima za ostvarivanje većeg prinosa s nižim rizikom
Zaštitne fondove karakterizira mali broj velikih ulaganja koji bi za svakog investitora mogli biti minimalno Rs 1 rune, dok uzajamni fondovi čine veliki broj malih ulaganja koji za investitora mogu biti minimalno 500 Rs
Cilj hedge fonda je maksimizirati prinose od ulaganja, dok je cilj uzajamnog fonda generirati prinose iznad i iznad stope povrata / referentne stope bez rizika
Menadžeri hedge fondova imaju značajan dio fonda svojim ulaganjem, dok upravitelji uzajamnih fondova nisu obvezni ulagati u fond
Zaštitni fondovi su gotovo neregulirani i stoga mogu slijediti široki raspon strategija visokog rizika bez ikakvog zahtjeva za javnim objavljivanjem podataka. Uzajamni fondovi strogo su regulirani, a sigurnost investitora je najvažniji zahtjev, stoga ovi fondovi trebaju slijediti strategije unutar postavljenih ciljeva i osigurati redovito javno objavljivanje rezultata.
Naknade za upravljanje hedge fondovima temelje se na uspješnosti imovine i obično rade 2/20, a sastoje se od 2% naknade kao godišnje naknade za upravljanje i 20% neto dobiti. Menadžeri hedge fondova ne dijele gubitke. Za uzajamne fondove naknade za upravljanje temelje se na postotku upravljane imovine
Ulaganja u hedge fondove obično imaju vremensko ograničenje od 3 godine nakon čega se otkup vrši u blokovima. Većina investicija u uzajamne fondove (otvoreni fondovi) mogu se lako otkupiti s mnogo nižim razdobljem zaključivanja, dakle oni su komparativno likvidniji instrumenti
Uzajamni fondovi moraju se svakodnevno objavljivati po javnim cijenama (neto vrijednost imovine) i moraju osigurati kvartalno objavljivanje raspodjele imovine dok hedge fond nema takve obveze
Zaštitni fondovi mogu selektivno učiniti svoj memorandum o privatnom plasmanu dostupnim potencijalnim investitorima, dok uzajamni fondovi moraju na zahtjev omogućiti njihov prospekt.
Minimalne razine ulaganja općenito su vrlo visoke; stoga nije namijenjen malim ulagačima na malo. Upravitelj fonda koristi skupljene resurse za ulaganje u raznoliku košaru trgovačkih vrijednosnih papira na tržištu kapitala poput dionica, obveznica, instrumenata novčanog tržišta itd. Za zajednički cilj.
Uzajamni fondovi strogo su regulirani i ne mogu odstupiti od svog cilja ili raspona dopuštenih strategija / vrijednosnih papira. Zaštitni fondovi nisu strogo regulirani i stoga se njima može upravljati vrlo agresivno za stvaranje visokih povrata.
Faktor rizika je također vrlo visok za ta sredstva, jer se za povećanje povrata poduzimaju niz strategija poput kratke prodaje vrijednosnih papira, trgovanja složenim derivatnim instrumentima, ulaganja u vrijednosne papire s dubokim diskontima, korištenja poluga (posuđivanja) za povećanje povrata.

Usporedba između hedge fonda i uzajamnog fonda

Ispod je najbolja usporedba Hedge Fund-a uzajamnog fonda

Osnove usporedbe između hedge fonda i uzajamnog fonda	Hedge fond	Uzajamnog fonda
Značenje	Investicijsko partnerstvo između nekoliko etabliranih ulagača koji okupljaju veliku količinu novca za rizike i velika povratna ulaganja	Investicijsko sredstvo koje objedinjuje uštede malih ulagača za raznoliko ulaganje profesionalnog upravitelja fonda
Investitori / vlasnici	Malo kvalificiranih ulagača, broj se kreće od 100 do 500	Tisuće malih i malih ulagača s ograničenim raspoloživim dohotkom
Minimalna investicija	Vrlo velika	Usporedno puno manji
Stil upravljanja	Visoko agresivan i uključuje napredne strategije, pa su prinosi i rizici vrlo visoki	Manje agresivno upravljanje, stoga su prinosi i rizici usporedno mnogo niži
savitljivost	Menadžer može napraviti značajne promjene u strategijama koje smatra prikladnim, može prodati kratke oglase, koristiti arbitražu, derivate, utjecati itd.	Rukovodilac se mora pridržavati strategije usvojene na početku
Menadžment fess	Skuplje	Usporedno jeftiniji
regulacija	Lagano regulirano	Strogo regulirano
prozirnost	Ograničeno, objavljivanje informacija samo za ulagače	Javno objavljivanje rezultata obvezno se zahtijeva redovito
Doprinos upravitelja fonda	Obavezna, znatna investicija upravitelja fonda	Nije obavezno

Hedge fond vs uzajamni fond - završne misli

Oba Hedge fonda i uzajamnog fonda su investicijska sredstva koja uključuju mnoge investitore koji udružuju svoj novac kojim se profesionalno upravlja i ulažu u portfelj ulaganja. Osim ove sličnosti između Hedge fonda i uzajamnog fonda, ti se fondovi razlikuju u svakom drugom aspektu zbog razlike u tempu i prihvaćenim strategijama. Za razliku od uzajamnih fondova, hedge fondovi uključuju velika minimalna ulaganja i otvoreni su samo za akreditirane ulagače koji imaju visoku neto vrijednost veću od 1, 5 milijuna dolara ili prihod preko 200 000 dolara godišnje. Budući da su gotovo neregulirani, mogu posuditi bilo koji iznos kako bi se okladio i povećao svoj povrat. Zaštitni fondovi mogu ulagati u bilo koju klasu dionica, uključujući visoko rizične ili špekulativne klase imovine zabranjene za uzajamne fondove poput pakiranih hipotekarnih hipoteka. Hedge fondovi mogu ulagati i u visoko koncentrirane portfelje za razliku od uzajamnih fondova koji trebaju ostati raznoliki kako bi zaštitili ulaganje investitora. Zahvaljujući ovom vrlo agresivnom stilu upravljanja u slučaju hedge fondova, dobiveni prinosi su puno veći u usporedbi s uzajamnim fondovima čak i tijekom medvjeđih faza.

Stoga su hedge fondovi pristupačni i izvedivi samo financijski dobrostojećim osobama koje su agresivne osobe koje traže rizik. Budući da su razina depozita, razina rizika i troškova mnogo veći s niskom likvidnošću i transparentnošću, prvobitnim štedišama se obično savjetuje da se drže podalje od tih sredstava dok ne steknu iskustvo na polju ulaganja. Suprotno tome, uzajamni fondovi usmjereni su prema maloprodajnim ulagačima koji su relativno nepovoljni prema riziku, ali vole vidjeti kako njihov novac raste tijekom dugoročnog razdoblja.

Dakle, ako imate ograničene resurse ili prvi put deponenta, trebali biste potražiti zajednički fond. Ako ste dovoljno bogati da biste se mogli kvalificirati za hedge fond, imate veliko iskustvo u investiranju i želite riskirati, možete investirati u hedge fond.

Preporučeni članci

Ovo je vodič za najveću razliku između Hedge Fonda i Uzajamnog fonda. Ovdje također raspravljamo o ključnim razlikama Hedge fonda i uzajamnog fonda s infografikom i tablicom usporedbe. Također možete pogledati sljedeće članke -