Dividende u odnosu na kapitalni dobitak
Ulaganja se razlikuju s obzirom na njihov prinos ili prinos kao kapitalni dobici ili dividende. Oboje su oruđe za izgradnju bogatstva, ali tu se sličnost završava.
Kada investitori prodaju ulaganja za više od prvobitno kupljenog iznosa, razlika između vrijednosti naziva se kapitalnim dobicima. Na primjer, ako kupite dionicu za 2000 USD i prodate je za 2500 USD, ostvarit ćete kapitalni dobitak u iznosu od 500 USD.
Periodična plaćanja kamata od društva koje izdaje dionice tijekom razdoblja vlasništva nazivaju se dividendama. Dobit od kapitala tretira se vrlo različito od dividendi.
Dok ulaganja povećavaju cijenu kroz aprecijaciju kapitala, ili tvrtke dio svog profita dioničarima prebacuju kao dividende. Dakle, iako kapitalni dobici daju povrat, dividende vode u prinose. Dok dioničari dohodak primaju odmah u slučaju dividendi, kapitalni dobici proizlaze iz prodaje investicije, a ne prije ove.
Dividende u odnosu na kapitalni dobitak-razlike
Zarada : aprecijacija cijena / kapitalni dobici i dividende dvije su vrlo različite strane iste kovanice; svaki se računa iz određenih razloga. Na primjer, kad je riječ o poreznim prijavama, kapitalni dobici oporezuju se vrlo različito od dividendi. U mnogim zemljama poput Kanade, kapitalni dobici oporezuju se nižom stopom, što vodi ljude da više vole rast od dividendi.
Potrošnja : Ali kad je riječ o potrošnji, pojavljuje se potpuno drugačiji scenarij u kojem ljudi troše dohodak od ulaganja (dividende i kamate) i ne dotiču se glavnice (kapitalni dobici). Studije profesora Harvarda, NYU-a i Sveučilišta Stanford otkrili su da potrošnja snažnije reagira na povrat dividendi, a ne na kapitalnu dobit.
Koncept mentalnog kupanja djeluje ovdje jer se dividenda i kamata smatraju dugotrajnijim i trajnijim izvorima dohotka koji se mogu trošiti bez povrede bogatstva, dok kapitalni dobici nisu trajni, tako da ih povlačenje ima štetan učinak na ukupno bogatstvo. Rascjepljivanje dvije u dvije vrlo različite kategorije odnosi se na različite odgovore na njih.
Obveznice za izgradnju: visoke prinose s malim povratima
Paradoks ulaganja u dividende je što mnogi investitori biraju dionice visokog prinosa misleći da će nadmašiti dionice s niskim prinosom. Iako je to možda istina u kratkom roku, nije nužno i dugoročno.
S druge strane, diverzificiranje vašeg portfelja maksimizira dobit i minimizira rizike. Ostvarenje većih prinosa u svijetu s fiksnim dohotkom ne nosi malo rizika! Kompenzacija je to što se rizik nadoknađuje višim prinosima za različite vrste rizika:
- Rizik zadane vrijednosti
- Rizik od kamatnih stopa
- Rizik od inflacije
No, nedostatak je što veći prinosi obveznice nose i veći rizik. Lova nakon izdavanja vrijednosnih papira s visokim prinosom može dovesti do vaše financijske propasti ako profil rizika poraste iznad upravljivih razmjera.
Ulagači također moraju paziti na razlike u porezima. Iako se dividende na dionice i kapitalni dobici u mnogim slučajevima oporezuju istom stopom, obveznice su u potpunosti drugačija.
Povećanje prinosa portfelja podići će i porezni račun. To je razlog zašto je potraga za raznolikim portfeljem daleko bolja od stavljanja jaja u jednu košaru i očekivanja visokih povrata jednostavno zato što su vrijednosni papiri visoki prinosi.
Preporučeni tečajevi
- Tečaj za spajanje i kupnje
- Napredna računovodstvena obuka
- Financije za nefinanciranje internetskog obrazovanja
- Tečaj certifikacije financijskog upravljanja
Uobičajene dionice, neuobičajene dividende
Trenutno od tvrtki nije zakonski obvezno isplaćivati dividendu na zajedničke dionice, čak i ako su profitabilne. Kad se pokaže rast neto zarade, tvrtka mora povećati dividendu.
Uobičajene, kao i povlaštene dionice daju dividende. Većina tvrtki isplaćuje dividende na kvartalnoj osnovi. Dividende koje su prilično izdašne isplaćuju se iz određenih dionica koje se nazivaju zalihe prihoda jer jamče stabilan prinos. Glazura na torti su dodatni prinosi u obliku kapitalnih dobitaka.
Dobitak kapitala: Dobit od aprecijacije kapitala
Dok se kupuju dionice, ulagači se mogu nadati da će se uočena vrijednost tvrtke povećati. To će dovesti do kapitalnog dobitka samo ako se dionice kasnije prodaju po višoj cijeni.
Kupnja niske i prodaja visoke u kratkom roku naziva se kratkoročnim trgovanjem. Suprotno tome, rast tijekom vremena dolazi putem zaliha rasta. Smatraju se boljom opcijom, jer mnoge zalihe prihoda ponekad isplate vrlo niske / nulte dividende.
Smisao toga je da se dionice kupuju radi ulaganja. Uravnotežavanje prihoda i rasta način je na kraju da dobijete najbolje od oba svijeta. Tržište dionica stvara bogatstvo kroz aprecijaciju kapitala (rast) ili isplate (dividende).
No, važno je zapamtiti da su dividende nepriznate u herojskoj sagi zbog njihove pouzdanosti.
Je li ulaganje putem dividendi bolji način za povećanje gnijezda? Gospodarsko okruženje je jednako važno kao i diverzifikacija portfelja.
Prebrojavanje pilića prije izlijevanja može imati katastrofalne posljedice na financijskim tržištima. Globalne nesigurnosti čine dividendu atraktivnim prijedlogom.
Usmjerenost na tvrtke sa zdravim dividendama i nezdravim rastom mogla bi narušiti vašu financijsku dobrobit. Dobit od kapitala (bilo kratkoročni ili dugoročni) jednako je važan. Također razmislite o poreznim posljedicama kapitalnih dobitaka i dividendi tijekom planiranja investicione strategije.
Stil investiranja: ključ financijskog uspjeha
Stil ulaganja je važna odrednica treba li težiti dividendi ili kapitalnoj dobiti od dionica. Dionice koje plaćaju dividendu nude minimalni godišnji prihod koji nudi maksimalan povrat u odnosu na račune na novčanom tržištu, štedne račune ili obveznice.
Ali ako je otkup ljuljačkih cijena dionica održiv prijedlog za investitore s dugim vremenskim horizontom, kapitalni dobici ili mogućnosti rasta daleko su bolji izbor.
Opcija rasta ukazuje na dobit koju ostvarujete da biste ostali reinvestirani. Dobit zajedno s kapitalom ulaže se u dionice koje zarađuju novac. NAV opcija rasta i dividende nije isto.
Što se tiče mogućnosti reinvestiranja dividende, zarada se raspodjeljuje kao jedinice na prevladavajućoj neto dobiti, a ne u gotovini. Ponovno ulaganje dividendi izjednačava se s rastom kapitala za vlasničke fondove.
Dakle, koja je opcija bolja - rast ili dividenda? Novčana potreba, vremenski okvir i porezna učinkovitost ključni su u tom odgovoru.
Porezna učinkovitost je često odlučujući kriterij. Vlasnički fondovi dugoročno su prikladniji, pogotovo ako su dugoročni kapitalni dobici oslobođeni poreza. Tolerancija na rizik je također presudan faktor. Ako riskirate prema riziku, isplate su put do profita.
Uzajamni fondovi: rast prema dividendi
NAV-ove dividendne opcije su niže od mogućnosti rasta. Dakle, za isti skup dionica i obveznica priroda raspodjele dobiti je različita. Ponašanje, cilj, upravitelj fondova i uspješnost mogu biti zajedničke, ali način isporuke povrata uvelike se razlikuje. Od čega ovisi povrat?
Opcija rasta : Pod ovom opcijom, osoba neće primati povrat u međupredmetu. Isplate se neće ostvarivati u obliku bilo kakvih kamata, dobitaka, bonusa ili dividendi. Povrat je jednostavno razlika između kupovne i prodajne cijene, slično zlatu.
U opcijama rasta zlatna korist moguća je razlikom između cijene koštanja (NAV na datum ulaganja) i prodajne cijene (NAV od datuma prodaje).
Na primjer, ako ste kupili 100 jedinica MF sheme po NAV od INR 50, i prodali ih kada se NAV povećao za 70 INR da biste dobili povrat od 7000 INR.
Između njih neće biti isplate. Ako želite povrate u periodičnim intervalima, koristite opciju dividende. Općenito, cilj ulaganja i porezni cilj koji vodi prirodu investicijskih praksi općenito je.
Bogatstvo se može stvoriti samo ako mu dopustite da raste. Ako planirate uložiti za kratko vrijeme, dužnički uzajamni fondovi su put prema tome. Ovdje vam stoji složeno.
Za ulaganja koja kraće od jedne godine uključuju ulaganja u dužničke fondove, može se proći kroz dividendnu opciju ili mogućnost reinvestiranja dividende, uglavnom s obzirom na porezne aspekte.
Dividende koje se isplaćuju kad čovjek kupi uzajamne fondove nazivaju se raspodjelom. Postoje dvije vrste raspodjele - dividenda i kapitalni dobitak. To su dvije ključne vrste distribucije ili povrata novca kao vlasnika portfelja dionica.
Taxing Times? Evo neke olakšice!
Dividende i kapitalni dobici prilično se razlikuju jedan od drugog. Najveća razlika između ove dvije vrste raspodjele je ta što se obje oporezuju sasvim različito. Dobit od kapitala odnosi se na dobit koja se ostvaruje nakon prodaje dionica. Ako posjeduje pojedinačne dionice
Razlika između kapitalnog dobitka i dividende prilično je jednostavna. Dividenda je planirana isplata koja se obično stvara kada pojedine dionice u portfelju isplaćuju dividende.
Menadžer uzajamnog fonda tada će te dividende prenijeti te dividende na pojedine investitore. Kapitalni dobitak stvara se na prodajnom mjestu. Najveća razlika između njih dvojice je način na koji se oporezuju.
Dobit od kapitala odnosi se na dobit ostvarenu nakon prodaje dionica. Ako posjeduje pojedinačne dionice koje se prodaju, morat će se platiti porez na kapitalni dobitak. Prihod od dividendi oporezuje se različitim stopama, obično uobičajenom stopom poreza na dohodak.
Porezni raspored kapitalnih dobitaka također se razlikuje od prihoda od dividendi. Ako ste za porezno vrijeme, diverzifikacija je dobar način za snizenje porezne obveze.
Pogledajte raščlambu ukupne raspodjele da biste vidjeli koji dio dolazi od dividendi, a koji iz kapitalnih dobitaka. Uspostavite ravnotežu između njih dvoje.
Neki MF-ovi isplaćuju gotovinu kao dividendu unutar kvartala ili godine. Ostali isplaćuju kapitalni dohodak u paušalnom iznosu krajem godine. Također može doći do neplanirane raspodjele kapitalnog dobitka.
Potražite porezni odvjetnik ili službenik CA kako biste utvrdili vašu pojedinačnu poreznu stopu. Porez na kapitalnu dobit je niži od općenito ukupne porezne stope. Dobit od kapitala koji je ostvaren s računa bez poreza, ne oporezuje se.
Da biste izbjegli plaćanje poreza na kapitalni dobitak i dividende, pasivna zarada je nužna. Budite proaktivni u svom pristupu ako želite smanjiti poreznu obvezu.
Ponovno ulaganje dividendi u visini dividendi:
Porezna politika trebala bi diktirati izbor mogućnosti reinvestiranja dividendi i nijedan drugi kriterij nije toliko bitan. Kada je u pitanju NAV, ne postoji razlika između opcije dividendi i opcije reinvestiranja dividende.
NAV primljene dividendne opcije odnosi se i na opciju Reinvestiranje dividendi. Pod opcijom reinvestiranja, umjesto fizičkog primanja dividende u banci, MF ga vraća natrag kroz izvor, dodjeljivanjem dodatnih jedinica u shemi investitoru.
Uzajamni fond se vraća izvorima kroz dodjelu dodatnih jedinica u okviru programa investitoru. Isto bi se moglo i nakon primitka dividende.
Ček se mora smanjiti da biste uložili iznos dividende u shemu - to je jedina razlika u pogledu uštede vremena.
Ulagači u uzajamne fondove trebaju postaviti određena pitanja kako bi se osiguralo da su ispravni na putu za rast.
P.1: Je li ovaj porez na ulaganja učinkovit?
Q.2: Smanjuje li investicija poreznu obvezu?
Q.3: Hoće li ta investicija rasti u vrijednosti?
P.4: Daje li redovite povrate?
Q.5: Postoji li procjena uložene vrijednosti?
Postoje razni postupci. Što je veći rizik, to je više prinosa. Ako investicije daju redoviti prihod, ne uvažava se u uložena vrijednost.
Ako investiciji ako je odabrano da potencira aprecijaciju, nedostajat će redoviti prihod u obliku dividendi. Za redovan dohodak odaberite opciju dioničkih fondova i dividendi.
Da bi povećali kapital u portfelju duga, ulagači mogu kupiti dužnički fond i odlučiti se za opciju rasta. Ako je cilj redoviti prihod, ulagači mogu kupiti vlasničke fondove i odabrati opciju dividende.
Ako želite dobrobiti od kapitalnih dobitaka, kao i dividende, MF su pravi izbor. Odaberite između opcija za dividendu i rast na temelju poreznih implikacija.
Zaključak
Dividenda ili rast? Dobitak kapitala ili raspodjela dividende? Povećanje kapitala ili stalni prinosi? Kao i svaki drugi izbor u životu, izbor između dividendi i opcija rasta ima svoj niz prednosti i zamki za svaku donesenu odluku.
Birajte mudro tako da ulaganja predstavljaju napredak i put ka rastu. Postoji mnogo investicijskih vozila koja pokreću rast, no MF nude rast i dividende, stabilnost i diverzifikaciju i prinose plus aprecijaciju kapitala samo ako napravite pravi izbor.
Preporučeni članci
Evo nekoliko članaka koji će vam pomoći da saznate više detalja putem veze.
- Sve što ste htjeli znati o upravljanju bogatstvom u Indiji
- Uzajamni fond i razmijenjeni fond
- 10 stvari koje treba znati o uzajamnim fondovima
- Stock - opcije - Koje su prednosti
- Prednosti Različite vrste uzajamnog fonda (Futures Guide)
- Stopa rasta prema zalihama vrijednosti: Koje su razlike
- Kalkulator kapitalne dobiti (primjeri sa Excelovim predloškom)