U skladu s tim, uzajamni fondovi nude mnogo koristi koje trgovanje dionicama nema. No, uz ove uzajamne fondove, dolaze i rizici. Čitajte dalje kako biste saznali više o raznim vrstama vrhunskih uzajamnih fondova na tržištu danas.
Uzajamni fondovi-Različite tipologije
Na temelju prirode ulaganja, svaki uzajamni fond može proglasiti vrstu instrumenta u koji će ulagati. To dalje dijeli na sheme vlasničkih fondova, raznorodne fondove, pozlaćene fondove, fondove novčanog tržišta, specifične za sektor, sheme dužničkih fondova i indeksne fondove.
Dok se dužnički fondovi ili sheme nazivaju i prihodi, različiti fondovi ili sheme nazivaju se uravnoteženi fondovi. Na temelju vremena zatvaranja programa, osnove uzajamnih fondova mogu se također svrstati u otvorene i zatvorene programe. Tamo gdje nema određenog datuma kada će shema biti zatvorena, otvoren je. Dakle, iako su otvoreni fondovi u svojim izgledima više liberalni, fondovi zatvorenog tipa prilično su uski!
Na temelju shema poreznih poticaja uzajamni fondovi mogu se podijeliti na porezne štedne, a ne na porezne štedne fondove. Druga je tipologija moguća na temelju periodičnosti / vremena isplate, kao što su dividende. Kategorizacija je sljedeća:
- Sheme fondova za isplatu dividendi
- Sheme reinvestiranja
Važno je da uzajamni fondovi rade na obostranu korist investitora i kompanija. Sheme mogu biti u raznim permutacijama i kombinacijama. Na primjer, kapitalno financiranje je otvoreno i može imati plan plaćanja dividende.
Potražite prije nego što je vaš skok prikladna poslovica za tržišta uzajamnih fondova. Prije ulaganja treba biti jasno o prirodi sheme i odabrati prema averziji rizika i periodičnosti dividendi iz sheme.
Preporučeni tečajevi
- Trening za korporativne financije
- Tečaj certifikacije u vrednovanju vlasništva
- Program na tržištu derivata
- IFRS tečaj za obuku
Uzajamni fondovi: razne vrste
Indeksni fondovi su oni uzajamni fondovi koji ulažu u portfelj vrijednosnih papira koji predstavljaju cijelo određeno tržište ili njegov komad. Primjer bi mogao biti cjelokupna burza ili samo njezin dio, poput međunarodnih dionica ili malih tvrtki. Sredstva se mogu prikupiti da dupliciraju uspješnost na njihovom relevantnom tržištu. Indeksni fondovi prate indekse tržišta. Ova sredstva su povoljna i lako se održavaju. Na primjer, fond za NSE indeks ciljat će pružiti isti povrat kao NSE indeks.
Sredstva s aktivnim upravljanjem su ona koja aktivno upravljaju profesionalci ili portfeljski menadžeri koji odabiru dionice koje odgovaraju investicijskim strategijama. S obzirom na indeks tržišta, cilj takvih fondova je da ga nadmaše. Na primjer, umjesto da prate NSE indeks, aktivni upravitelji dionica u Indiji pokušati će nadmašiti indeks. Ulagači moraju platiti menadžerima za svoj rad, a na upraviteljima uzajamnih fondova je da nadmaše indeks.
Životni ciklus ili ciljni datumski fondovi su oni koji ulažu u spoj dionica i obveznica. To su u osnovi međusobni fondovi koji se sastoje od ulaganja u druge fondove. Raspodjela fonda njegovim investicijama se mijenja vremenom. S godinama ne samo da investitor postaje stariji, već i omjer novca dodijeljenog dionicama u odnosu na obveznice postaje konzervativan. Ovo stvarno dobro funkcionira ako imate portfelj menadžera za nadgledanje sredstava.
Životni fondovi su oni koji uključuju spoj dionica i obvezničkih fondova koji se ne mijenjaju s vremenom. Životni fondovi mogu biti umjereni, agresivni ili konzervativni.
Porezno upravljani fondovi uzajamni su fondovi koji imaju za cilj zadržati oporezivi kapitalni dobitak, plus druge raspodjele vlasnicima fondova na najmanji postotak.
Uravnoteženi fondovi su oni koji ulažu u kombinaciju dionica i obveznica. Ti fondovi imaju konzervativnu mješavinu od blizu 60% u dionicama, a preostalo prethodno rezanje obveznica. Uravnoteženi fondovi kombinacija su sredstava za rast i prihode. Omogućuju kasnije trenutni dohodak i veći rast. Takvi uzajamni fondovi imaju nisku do umjerenu stabilnost. Dalje postižući ravnomjernu kobilu, obećavaju umjerene prinose uzajamnih fondova iako investitor doživljava neki rizik.
Prihodski fondovi su oni uzajamni fondovi koji ulažu u vrijednosne papire s fiksnim dohotkom i tako stvaraju redovan dohodak. Iako je ovo stabilna opcija, nije bez rizika. Kamatne stope na dohodovna sredstva su do određene mjere osjetljive.
Otvori ili zatvori: Mnogo opcija
Fond zatvorenog tipa ima stalne dionice koje su otvorene i djeluju u trajanju od oko deset godina. Takva sredstva otvorena su samo ograničeno vrijeme i njima se trguje na burzi s određenim vremenom otkupa. Otvoreni fondovi dostupni su za pretplatu tijekom cijele godine. Za razliku od fondova koji su zatvoreni, ovi se ne kotiraju na burzi. To su otvoreni fondovi jer ulagači imaju mogućnost kupnje ili prodaje svojih ulaganja u bilo kojem trenutku.
Otvaranje svijeta mogućnosti: različiti otvoreni fondovi
Dužni / prihodni programi su oni u kojima se ogroman dio ulagačkog fonda kanalizira putem zaduživanja, državnih vrijednosnih papira i dužničkih instrumenata. Aprecijacija kapitala niska je u odnosu na vlasničke uzajamne fondove. Postoji mali rizik povezan s ovom vrstom uzajamnog fonda, ali isto tako postoje i niski prinosi.
Sheme uzajamnog fonda na novčanom tržištu usmjerene su na očuvanje kapitala, pri čemu će dobitci slijediti što su kamatne stope više na ove vrste fondova u odnosu na bankarske depozite. Ta sredstva predstavljaju manji rizik i visoko su likvidna. Ova su sredstva idealna za ulagače koji žele kratkoročne instrumente dok čekaju bolje mogućnosti. Razumni povrati su USP ovih sredstava.
Vlasnički ili kapitalni fondovi popularni su uzajamni fondovi među onima koji su ulagači na malo. To bi moglo biti kratkoročno visoko rizično ulaganje, ali i dugoročno više nego što nadoknaditi. Za dugoročne beneficije ovo je najbolji otvoreni fond.
Indeksne sheme slijede pasivne strategije ulaganja i referentne indekse kao što su Sensex i Nifty. Druga vrsta otvorenih fondova su sektorski fondovi koji se ulažu u određene sektore poput IT-a, lijekova ili segmenata na tržištu kapitala, kao što su male, srednje i velike kapice. Rizici su veliki, ali takvi su i prinosi.
Druga vrsta otvorenih shema su ušteda poreza koja nudi dugoročne mogućnosti i porezne olakšice. Nazvani shemama vezanih uz štednju s vlasničkim udjelom, oni imaju razdoblje od 3 godine.
Uravnoteženi fondovi su vrsta otvorenih fondova za uživanje u rastu i prihodu u redovitim intervalima i savršeni su za ulagače koji su oprezni i preuzimaju rizik.
Sigurno zatvaranje investicijskih praznina: Zatvorite dovršene sheme uzajamnog fonda
Uzajamni fondovi zatvorenih fondova su oni koji imaju određeno razdoblje dospijeća i ulagači mogu ulagati tijekom razdoblja Nove ponude fonda samo ograničeno vrijeme. To su zaštitni uzajamni fondovi koji istodobno ulažu i čuvaju kapital. Uzajamni fond s kratkim završetkom je zaštita kapitala. U ovom tipu fonda čuva se glavni iznos dok se ne isporuče razumni prinosi. Ulaganje u visokokvalitetne vrijednosne papire s fiksnim dohotkom s ograničenom izloženošću glavnicama je još jedna karakteristika ovog zajedničkog fonda.
Planovi sa fiksnom rokom dospijeća ili FMP-ovi su sheme uzajamnih fondova unutar roka dospijeća koji je specifičan. Sheme uključuju dužničke instrumente koji dospijevaju u skladu s određenim vremenskim razdobljem i ostvaruju kamatnu komponentu vrijednosnih papira u portfelju. Kamatna komponenta naziva se kuponima. Planovi fiksne dospijeće pasivno se upravljaju, a troškovi nastali u ovoj shemi niži su od shema s aktivnim upravljanjem.
Intervalni uzajamni fondovi: Najbolje od oba svijeta
Radeći u kombinaciji kombinacije otvorenih i zatvorenih programa, oni daju investitorima priliku da trguju jedinicama u unaprijed određenim intervalima.
Upravljanje uzajamnim fondom: Aktivno Versivno pasivno razlikovanje
Sredstva koja se aktivno upravljaju znači da postoje aktivni pokušaji menadžera portfelja da nadmaše tržišne ili trgovačke kriterije. Pasivno upravljanje uključuje udjele u kojima su vrijednosni papiri dizajnirani za mjerenje i umnožavanje uspješnosti uzajamnih fondova referentnih indeksa.
Jedan od vrsta: Specijalni fondovi
Ta su sredstva povezana s određenim mandatima kao što su socijalni uzroci, dobra, nekretnine i tako dalje. Primjer ove vrste uzajamnog fonda je socijalno ili etičko ulaganje pri čemu fond ulaže u tvrtke za uzajamne fondove koji promiču upravljanje okolišem, ljudska prava kao i uključivanje uz izbjegavanje industrije obrane, vojne igre, kockanja ili alkoholnih pića.
Fondovi fondova: veća slika
Ta sredstva ulažu u druge fondove i slična su uravnoteženim fondovima. Imaju viši MER u odnosu na samostalne uzajamne fondove.
Filozofija ulaganja: mnogi pristupi
Portfeljski menadžeri slijede različite filozofije ulaganja i stilove ulaganja da bi ispunili investicijske ciljeve fonda. Sredstva s različitim stilovima ulaganja omogućavaju diverzifikaciju izvan vrste ulaganja i dobro sredstvo za smanjenje rizika.
- Pristup odozdo: odozgo prema dolje: ovaj pristup investiranju sagledava veću ekonomsku sliku i ulaže u određene tvrtke za koje se čini da će dugoročno biti uspješne.
- Pristup odozdo prema gore: fokusiran je na odabir određenih tvrtki koje imaju uspješnu izvedbu bez obzira na stanje u industriji i / ili ekonomiji.
- Mješavinu dvaju ljudi obično prate menadžeri portfelja koji nadgledaju globalni portfelj.
- Tehnička analiza je još jedan način ulaganja koji se oslanja na podatke iz prošlosti na tržištu kako bi se otkrio smjer investicijskih cijena.
Širom svijeta: Uzajamni fondovi po regijama
Globalni ili međunarodni fondovi su oni u koje investitor investira bilo gdje u svijetu. Naglasak ovih fondova je u tome što su dio dobro uravnoteženog portfelja koji smanjuje rizik kroz diverzifikaciju uz istovremeno nošenje političkih i političkih rizika.
Sektorska sredstva usmjerena su na određene sektore gospodarstva, uključujući zdravstvo, financije i biotehnologiju. Ovo je shema uzajamnih fondova koja je izuzetno rizična i, prema tome, neizmjerno profitabilna.
Regionalni fondovi usmjereni su na određene dijelove svijeta poput određene regije ili nacije. Te zalihe uzajamnih fondova olakšavaju ulaganje u strane zemlje, ali morate biti spremni na visoki postotak gubitaka. To je zato što su lokalni čimbenici obično vrlo utjecajni u odlučivanju sudbine takvih uzajamnih fondova. Od političkog vodstva do ekonomskog statusa, dinamika regije utječe na uzajamni fond i novac koji iz njega dobivaju.
Zaključak
Rob Chernow rekao je da je najbolji dio uzajamnih fondova taj što nude sigurnost i diverzifikaciju, ali oni ne nude nužno diverzifikaciju ili sigurnost.
Puno analitičara razgovaralo je o tome kako su uzajamni fondovi podložni rizicima, a ponuda ponude je važno razmatranje. Uzajamni fondovi imaju nadoknadu za rizik i nagradu gdje je veći rizik veći.
Jedini trik je minimiziranje rizika i maksimiziranje dobitaka. Ali ulov je da je nagrada moguća samo tamo gdje postoji rizik. Uzajamni fondovi oblik su ulaganja koja je podjednako rizična kao i trgovanje budućnosti. Jedina je razlika što kapital predajete menadžeru portfelja koji je vješt stručnjak u dobivanju nagrade bez rizika. Odabir pravog uzajamnog fonda i načina ulaganja u uzajamne fondove može imati neposredne i dugoročne financijske posljedice. Novac je činjenica, ali profit je mišljenje. Uzajamni fondovi čine to mišljenje izvjesnom.
Preporučeni članak
Evo nekoliko članaka koji će vam pomoći da saznate više detalja o uzajamnom fondu pa samo prođite vezu
- 10 važnih trgovina značajkama koje bi svi trebali koristiti
- Razlike razlika uzajamnog fonda i razmijenjenih fondova
- Financijsko obrazovanje je vaša najbolja investicija
- Vodič za korisnike za financijsko planiranje
- Futures Trading