Pregled upravljanja bogatstvom u Indiji

Upravljanje bogatstvom u Indiji dobiva sve veću popularnost jer se sve veći broj Indijaca pridružuje klubu milijunaša. Bum u ekonomiji i posljedično povećanje razine prihoda pogoduju povećanju broja milijunaša.

Pitate se kakve to veze ima s upravljanjem bogatstvom? Pa, ogromne gomile novca koje posjeduju ovi milijunaši moraju se dobro upravljati, što mnogi ne mogu učiniti. Tada dolazi do izražaja upravljanje bogatstvom. Za one koji ne znaju što je upravljanje bogatstvom, to je u osnovi savjet o ulaganju ili pomoć u upravljanju financijskim životom osobe. Ove usluge upravljanja bogatstvom nude se klijentima u paketima kako bi osigurali prednosti s dva glavna cilja, rast i sigurnost postojećih ulaganja.

Prema Investopediji, upravljanje bogatstvom jest

"Profesionalna usluga koja je kombinacija financijskih / investicijskih savjeta, računovodstvenih / poreznih usluga i pravnog / imovinskog planiranja za jednu naknadu."

Vrste pružatelja usluga upravljanja bogatstvom

Trenutno u Indiji uglavnom postoje tri vrste pružatelja usluga upravljanja bogatstvom. Banke, brokerske kuće i butične savjetodavne tvrtke.

  • Banke - Poznato je da banke imaju širi model raspodjele ulaganja, što znači da se ne usredotočuju na samo jednu mogućnost ulaganja, već na veliki portfelj ulaganja. Nadalje, osim HNWI-ja, oni se bave i klijentima srednjeg nivoa
  • Posredničke tvrtke - Brokerske tvrtke usredotočene su na ulaganje novca kupca uglavnom u dionice i IPO koji su proizvodi tržišta kapitala.
  • Butične savjetodavne tvrtke - poznate su butične savjetodavne tvrtke za pružanje prilagođenih financijskih rješenja klijentima koji su uglavnom ultra-HNWI-ovi (veći od 30 milijuna USD) i HNWI-ovi (od 1 do 30 milijuna USD)

Preporučeni tečajevi

  • Tečaj certifikacije iz financijskog modeliranja pomoću Excela
  • Online tečaj financijskog modeliranja
  • Online tečaj za investicijsko bankarstvo

Pregled upravljanja bogatstvom u Indiji

Prije pojave liberalizacije u Indiji bogatstvo je bilo koncentrirano u nekoliko ruku. Nakon 1991. godine, kada je vlada Narasimha Rao uvela liberalizaciju, to dovodi do stvaranja bogatstva iz privatnih poduzeća.

U 21. stoljeću u Indiji se dogodila čarolija poduzetničkih pothvata koji su stvorili sve rastući Pojedinci ili HNWI-i koji su sve veći. Prema izvješću , Indija - Budućnost HNWI-a do 2015. godine: rastuće bogatstvo i mogućnosti upravljanja bogatstvom

  • Indija trenutno ima četvrti najveći broj HNWI-a u azijsko-pacifičkoj regiji nakon Japana, Kine i Australije. U 2011. godini u Indiji ima 251.000 HNWI-a koji zajedno drže 1, 083 milijarde američkih dolara.
  • Budući da se očekuje da će se broj indijskih HNWI-a povećati za 85%, dosegnuvši blizu 465.000 pojedinaca u 2015. Očekuje se da će bogatstvo HNWI-ja porasti za 97% na 2.134 milijardi USD u 2015. godini.

Segment HNWI su segmenti koji se najbrže rastu, što dovodi do rasta industrije koja se zove upravljanje bogatstvom, a koja bi mogla biti najtraženiji izbor karijere. Upravljanje bogatstvom u Indiji brzo raste uglavnom zbog dva razloga, jedan je promjena regulatornog okruženja, a dva; sve veća konkurencija. Stopa rasta privukla je velika imena koja su željela u Indiji osnovati odjeljenje za upravljanje bogatstvom u posljednjih nekoliko godina. Također među postojećim poslovnim kućama koje su se bavile financijskim uslugama žele proširiti svoje poslovne linije u upravljanju bogatstvom.

U ranom je razdoblju započelo upravljanje bogatstvom u Indiji s bankama koje su osiguravale proizvode osiguranja i uzajamnih fondova pojedincima. Za to vrijeme savjetodavne službe nisu postojale, a institucije ih nisu naplaćivale. No postupnim izmjenama propisa, sektor je pronašao nove izvore prihoda.

Različite financijske institucije i banke za upravljanje bogatstvom postepeno promatraju načine kako privući klijente prema njihovim uslugama upravljanja bogatstvom. Zbog toga su danas na raspolaganju razni upravitelji bogatstva od kojih su kupci mogli tražiti najbolje usluge upravljanja bogatstvom za sebe.

Vjerojatno će se ta tendencija nastaviti, s predviđanjem da će Indija do 2030. postati treće najveće svjetsko gospodarstvo. Upravljanje bogatstvom u Indiji je u fazi nastanka i stoga je uglavnom fragmentirano. Većina organiziranih igrača uglavnom se fokusira na urbani segment, što znači da je petina HNWI indijske populacije ostala neiskorištena. Promjene regulatornog okruženja i porezne strukture pružit će puno prilika menadžerima za bogatstvo da umnože svoju ponudu proizvoda.

Konkurentni igrači menadžmenta bogatstva u Indiji

Konkurentsko rivalstvo se povećava u sektoru upravljanja bogatstvom u Indiji, budući da se postojeći igrači šire i diverzificiraju svoje poslovanje, dok postoje novi lokalni i globalni igrači koji žele ovdje zauzeti svoje stavove. Do sada, ova industrija je fragmentirana s puno broja posrednika, posrednika, financijskih savjetnika, osiguranja i poreznih savjetnika. Financijske institucije poput Reliance Money-a, Aditya Birla Group pružaju ove usluge. U ovom segmentu već su dobro uspostavljene privatne bankarske podjele popularnih zajmodavaca kao što su Barclays, Deutsche Bank, ICICI Bank, HSBC i Kotak Mahindra. Klijenti se također mogu odlučiti za banke iz javnog sektora poput Indijske, Canara i Državne banke Indije za korištenje usluga upravljanja bogatstvom.

Ulazak banaka iz javnog sektora u domenu upravljanja bogatstvom ne može se zanemariti. Posjeduju ogromnu kapitalnu jednakost, utjecaj, korporacijsku povezanost što se može pokazati kao tvrd konkurencija postojećim igračima.

Veličina i rast upravljanja bogatstvom u Indiji

Ako pogledamo ukupnu veličinu HNWI populacije Indije, to bi mogao biti mali broj u usporedbi s ostalim etabliranim tržištima, ali procjenjuje se da će bogatstvo HNWI-a porasti za 97% na 2.134 milijardi USD u 2015. godini. Gledajući ove statistike Indija se smatra biti jedno od najbrže rastućih tržišta za upravljanje bogatstvom. Isto tako, likvidna imovina HNWI-a u usporedbi s likvidnom imovinom raste dobrim tempom, što pokazuje rast ulagačkog bogatstva u zemlji.

Prema istraživanjima istraživanja, bogata kućanstva uključuju 8% popusta, ali oni čine 45% ukupnog bogatstva. Postoji veliki broj mogućnosti da sektor upravljanja bogatstvom raste jer samo 20-25% HNWI populacije uzima savjete od menadžera za upravljanje bogatstvom. S obzirom na demografsku kategoriju, HNWI populacija je starosne skupine od 30 do 55 godina koja traži usluge upravljanja bogatstvom koje dovode do nakupljanja bogatstva, smanjenja rizika i portfelja proizvoda koji im donosi visoke prinose.

Indija se smatra privlačnom ekonomijom za nove potencijalne sudionike u području upravljanja bogatstvom, jer se predviđalo da će to biti najveće gospodarstvo do 2030. godine.

Još jedna činjenica koja pogoduje rastu upravljanja bogatstvom u Indiji je smanjenje udjela neorganiziranih igrača na tržištu. Pod neorganiziranim igračima mislimo na male brokere, agente i savjetnike. To se dogodilo zato što organizirani igrači imaju povećanu prisutnost, a također su opterećenja dohotka i profitabilnosti rezultirala konsolidacijom. Kao rezultat toga, likvidna imovina dostupna organiziranim igračima se povećala što je pridonijelo njihovom rastu imovine u upravljanju.

Također, uočeno je da je u Indiji postojala sklonost tvrtki za upravljanje bogatstvom da nude klijentima prilagođene usluge po mjeri nerezidenta. Ovo bi mogao biti koristan segment upravljanja bogatstvom u Indiji, jer se procjenjuje da je broj NRI ljudi ogroman na oko 29 milijuna u cijelom svijetu.

Izazovi u upravljanju bogatstvom u Indiji

  • Regulatorno okruženje

Regulatorno okruženje indijske ekonomije još se uvijek razvija zbog čega još uvijek postoji znatna nejasnoća u nadležnosti brojnih regulatora. A jedan od razloga da menadžeri bogatstva ne eksperimentiraju s inovativnim proizvodima su zbog budnosti mjera indijskih regulatora. Također gledajući različite proizvode, tržište roba, derivata i obveznica nije tako zrelo kao tržište kapitala u Indiji.

  • Ulazne blokade

Drugi važan izazov za potencijalne upravljače bogatstvom je postavljanje lokacija za koje moraju platiti visoku cijenu imovine. Rast cijena nekretnina u posljednjem desetljeću ili na taj način djelovao je kao odvraćanje. Štoviše, ovaj se faktor postojanja fizičkih lokacija ne može izbjeći jer upravljanje bogatstvom kao usluga zahtijeva tu fizičku prisutnost za izgradnju odnosa s klijentima.

  • Financijska pismenost

Među ciljanom populacijom niska je svijest o financijskim proizvodima koji su dostupni. Također, među ulagačima postoji osjećaj nesigurnosti zbog prijevara, štetnih praksi nekih savjetnika i nepostojanja okruženja za zaštitu investitora. Sve je to dovelo do uskogrudnog stava investitora o određenim ulaganjima koja su dugoročna.

  • Sektorski doseg

U HNWI sudjeluju strane banke i drugi veliki brokeri, ali njegov je domet ograničen samo na gradska područja. A prema statističkim podacima 20% HNWI populacije živi izvan metroa koji opslužuju neorganizirani igrači. Stoga, da bi se ovaj sektor proširio, njegov će doseg imati važnu ulogu u uhićenju neiskorištenog bogatstva i pretvaranju u imovinu kojom upravlja.

  • Ponuda proizvoda i usluga

Iako je došlo do velikog poboljšanja u ponudi portfelja proizvoda koji se nude investitorima, standardi ne odgovaraju standardima ostalih zrelih tržišnih sudionika. Da bi uspjeli pružatelji usluga upravljanja bogatstvom morat će inovirati u smislu zadovoljavanja različitih potreba kupaca. Čak bi i inoviranje moglo predstavljati izazov u opstruktivnom regulatornom okruženju zajedno sa očuvanjem strukture proizvoda i transparentnosti cijena.

Upravljanje bogatstvom u Indiji Infographics

Naučite sok ovog članka u samo jednoj minuti, Upravljanje bogatstvom u Indiji Infographics.

Zaključak

Usluge upravljanja bogatstvom privlače sve više pozornosti dok se gospodarstvo kreće prema višim razinama prihoda i obrascima štednje. Promatrajući trendove, to ukazuje da postoje mogućnosti koje za sektor upravljanja bogatstvom stoje do procvata. To bi se moglo dogoditi kada oni ulažu značajno u izgradnju branda kako bi izgradili povjerenje, kvalitetan savjetodavni, prozirni i sukladan sustav upravljanja investicijama. Upravljanje bogatstvom ima velike mogućnosti za širenje s povećanjem broja sudionika na tržištu. Kako bi se iskoristile prednosti potencijala koje ovo tržište posjeduje, uzimajući u obzir specifičnosti indijskog tržišta, bit će korisne organizacije za financijske usluge.

Upravljanje bogatstvom u Indiji još uvijek cvjeta i obećava zanimanje za novovjekovnu Indiju. Ovo bi mogao biti samo početak najboljeg što ova industrija još nije vidjela.

Preporučeni članak

Ovo je bio vodič za upravljanje bogatstvom u Indiji. Evo nekoliko članaka koji će vam pomoći da saznate više detalja o upravljanju bogatstvom pa samo prođite vezu

  1. 26 Inovativni znakovi Zašto treba ulagati u temelje?
  2. Prednosti izračuna vrijednosti poduzeća
  3. Značajke uvoznika indijske burze (korisno)
  4. Prednosti upotrebe Excel formata tablice
  5. Koji je sjajni uzajamni fond ili razmijenjeni fond
  6. Dodjela imovine i odabir sigurnosti
  7. Uložite u osnove

Kategorija:

Razvoj poduzetništva