Osnovni koncept koji stoji u osnovi je da bikovi / medvjedi zarađuju novac, a svinje se zaklaju. Ta štetna izreka uvlači u srž osnova, pohlepa je možda na neki način dobra, ali nije prijatelj na burzi. Osim ovog osnovnog, postoje i drugi znakovi na koje biste trebali paziti dok ulažete u tržišta. Pitate se da li išta od toga uključuje čitanje čajnih listova ili gledanje u kristalnu kuglu? Svakako ne! Tržište slijedi logična, a opet kreativna pravila i predviđanja ne djeluju, upornost djeluje. Dobre stvari dolaze onima koji naporno rade, bolje stvari dolaze onima koji su strpljivi, ali najbolje je moguće samo ako se nikada ne predate i to se drži na burzi.
Zašto osnove?
-
Porezi nisu vaši neprijatelji, već vaši prijatelji
Iako su dobici kratkoročni, porezi su trajni. Ono što ih čini važnim aspektom trgovanja jest to što su daleko manje oporezivajući od gubitaka koji mogu nastati od tržišta osnovnih osnova, ako niste pažljivi. Zabrinjavanje poreznog čovjeka umjesto tržišnih strategija zasigurno će vas uništiti.
-
Budale juri tamo gdje anđeli strahuju za gaziti
Mudra izreka kaže da vas ulazak u naplatu može dovesti do pucanja, a to vrijedi i za trgovanje fundusima. Ako ste pokušali jesti jednodnevne večere u jednom potezu, rezultirat će velikim problemom. Dakle, bez obzira na vaš apetit za rizikom, kupovina ili prodaja svih odjednom može biti katastrofalna. Kupujte ili prodajte postupno, nemojte žuriti ili ćete gubiti vrijeme. Ako pazite na zadnji pogled, koristi će s vremenom dobiti na vama i osigurati vam da budete napredniji u igri. Stoga uhvatite rizike i nedostatke rano u procesu trgovanja ili će ova izmjena igara postati utrka protiv vremena (i tržišta).
Preporučeni tečajevi
- Trening o korporativnim financijama
- Kompletan tečaj za vrednovanje pravičnosti
- Online obuka za tržište derivata
- MSFI Online obuka
-
Ako jaja stavite u jednu košaru, ne računajte da ih nećete dobiti uručena!
Nafta u 1980-ima, zalihe tehnologije u 2000-ima i farmaceutski sektor u 2015. … što je zajedničko na svim tim tržištima? Ostaje činjenica da će stavljanje svih vaših energija u jednu zalihu umjesto da se diverzificira vjerojatno imati više nedostataka za vas. Za jednu, pojam sektorskog rizika je maksimalan. Sužavanje vaših mogućnosti ograničit će prostor za rast. Sektorski rizik predstavlja 50% cjelokupnog rizika držanja u zalihama. Na tržištima možete pogoditi savršenu oluju ako pomiješate dovoljno različitih sektora u svom investicionom portfelju. Raznolikost znači kupovinu ili prodaju dionica koje nisu slične jedna drugoj. Kontroliranje rizika diverzifikacijom dugoročno ima svoje koristi.
-
Želite dobre ocjene? Onda pročitajte!
Ako ne radite domaću zadaću, nemojte očekivati da ćete dobiti dobre ocjene na burzi. Istražite sve aspekte tvrtke jer se u protivnom možete uhvatiti u klasičnu zamku ulaganja, a da pritom ne znate klađenje umjesto trgovanja. Ako želite dobar povratak, odlučite se za tvrtke s najboljim performansama. Ulaganje u skupu dionicu dugoročno će vam koštati manje problema, ako je vrijedno svakog penija koji potrošite na njega.
-
Tržite samo kad možete braniti svoj travnjak
Ako se utrkujete za zaštitu svih dionica, umjesto odabranih nekoliko vremena kada vam vrijeme postane teško, nećete izdržati na tržištu. Kad trgovanje postane naporno, odaberite samo željene i prioritetne zalihe umjesto općenitijeg pristupa gašenju vatre.
-
Ne ulažite ako tvrtka tone, jer nikad neće naučiti plivati
Napuštanje potonućeg broda glavno je pravilo na tržištima. Loše tvrtke nikada neće dobiti ponude, zato se usredotočite samo na dobre temelje. Odaberite neke položaje koji vam se sviđaju i držite ih se. Na tržištima upornost se isplati u svakom smislu pojma.
-
Udari kad je željezo vruće
Za postizanje izvrsnih rezultata na tržištu potreban je dobar način razmišljanja. Ako niste u pozitivnom mainframeu, nije pravo vrijeme za ulaganje u temelje. Očekujte ispravke, ne bojte se njih. Budite spremni za udarac kad udari, kako biste ga mogli izbjeći.
-
Pazi više od zaliha
Promatrajte stanje obveznica. Zašto? Jednostavno zato što dionice vežu ono što je Donald Trump za Hillary Clinton. Izravna konkurencija prevladava na tržištima između dionica i obveznica. Nikada nemojte trgovati na temelju emocija. Odaberite logiku. Bavite se samo kad ste u položaju koji je fleksibilan, inače će sunce zalaziti na vaše trgovanje i ostat ćete u sjeni! Uzmite znak od drugih i investirajte kad su znakovi pozitivni. Ako stanovnici burze odustanu, to biste trebali i vi. Neočekivani pomaci na tržištu prepoznaju se po znakovima poput odustajanja od rukovoditelja visoke razine, IPO-a koji nije dobio dobar odgovor ili proizvoda koji se ne uspije prodati.
-
Ne ulazite u hiper
Wall Street može napraviti velike priče, a isto vrijedi i za burze širom svijeta. Ako imate jen za vjerovanje glasinama, Nikkei vas neće nagraditi. Ne podcjenjujte snagu promotivnog stroja i analitičara dvostrukog značenja koji profit vide tamo gdje postoji mogućnost.
-
Kupujte ili prodajte samo kad ste sigurni
Kupnja zaliha može biti samotan događaj, ali na kretanje tržišta uvelike utječu različiti faktori širom svijeta. Trebate biti jasni o svojim razlozima za ulaganje prije nego što se zanesete. Da biste ostvarili pouzdan profit, morate shvatiti što dionica zaista vrijedi i koliko su drugi spremni platiti za nju. Cijene dionica variraju iz više razloga, u rasponu od izvještaja analitičara dionica do šireg događanja u makroekonomskim vijestima. Postoji toliko različitih strategija koliko ima igrača u igri. Nisu se svi odlučili za vrijedno ulaganje ili procjenu informacija u obliku slobodnog novčanog toka. Dakle, racionalnost i tržišna ulaganja ne mogu uvijek ići ruku pod ruku. Snažan stisak trendova i obrazaca u odlučivanju o konačnom pokretu unaprijed je zaključen. Ono što je jednako važno jest gledanje stvarnih brojeva u ruke i maržu sigurnosti ako ne želite upasti u spojeve pogrešnih tržišnih strategija.
-
Ulagajte samo kad postoji jasnost u vezi s fluktuacijom poslovnih vrijednosti
Cijene dionica kreću se zbog vrednovanja. Ovo je važan dio načela ulaganja. Konkretne procjene često je teško procijeniti. Poanta leži u provjeri poslovnih odluka koje su osnova opipljivih dokaza da će se cijene dionica mijenjati.
-
Budite jasni kada promjene cijena stvaraju mogućnosti za ulaganje
Tržišta možda nisu racionalna kada se cijene dionica svakodnevno cijene. No umjesto da se uhvate u stado mentaliteta, vrijedni ulagači imaju prilike kupiti velike tvrtke po vrlo povoljnim cijenama. Promjene cijena stvaraju točku u kojoj će ulaganje u određene temelje donijeti bogate dividende. Upotrijebite izračun diskontirane sadašnje vrijednosti da biste provjerili je li cijena pala do točke u kojoj je stvarna ponuda.
-
Što više padaju cijene, to je bolje
Ako vam cijena dodatno padne, dobit ćete bolju ponudu. Uvijek imajte na umu sigurnosne granice. Sjetite se ako ne uložite novac, nećete izgubiti, ali također nikada nećete zaraditi. Tržišni folklori ukazuju na mnoge obrasce i trendove. Pad cijena predstavlja stvarni dokaz koji se može upotrijebiti za pomoć u odlučivanju o investiranju na tržištu. Količine trgovine mogu se smanjiti u određenim razdobljima, ali znajući kada kupiti i prodati osigurava da ne izgubite na dobitku.
-
Prepoznavanje ograničenja je važno
Tržišni guru Warren Buffet objasnio je sljedeće riječi mudrosti - ne treba biti stručnjak za postizanje zadovoljavajućih ulaganja. U fokusu bi trebalo biti prepoznavanje ograničenja i njegovo jednostavno korištenje.
-
Procijenite buduću produktivnost sredstva objektivno
Dionice mogu biti samo imovina jer pokazuju buduću profitabilnost. Budući da nema mogućnosti za dobitak u budućnosti, nije pametno što trebate izići nego držati se i nadati se da će se stvari poboljšati u budućnosti.
-
Veća slika nije uvijek bolja
Formiranje makro mišljenja i preslušavanje tržišnih predviđanja koja se ne temelje na stvarnim brojevima vjerojatno će vas koštati. Da citiram stručnjaka za financije Ben Grahama, ulaganja su najinteligentnija kada su poslovni.
-
Malo znanja je opasna stvar
Ne ulažite u temelje koje potpuno ne razumijete. Razmislite o rizicima koji su uključeni i uvijek ulažite nakon razmatranja svih implikacija. Ako je nešto previše komplicirano za razumjeti, vjerojatno je i rizičnije ulagati u njega. Dakle, nemojte biti zavedeni strukturiranim proizvodima koji obećavaju nagrade po cijenu previše rizika.
-
Tržište vremena je gubljenje vremena!
Tržišni trenutak odnosi se na ulaganje negdje prema donjim krajevima tržišnih ciklusa i izlazak na vrh. Ali ono što je u teoriji jednostavno u praksi je složeno. Novac teče u fondove i na tržišta samo kad porastu i obrnuto. Potražnja raste kako rastu cijene čineći Giffenovu robu ulagačima. Ako mislite da će vremenski usklađivanje tržišta funkcionirati, razmislite o paradoksima koji su uključeni prije kupnje u ovo jednostavno obrazloženje.
-
Provjerite povlačenje gotovine, pazite na naknade
Naknade se plaćaju savjetnicima, kao i upraviteljima fondova, što može umanjiti učinak ulaganja. Prihod od investicija treba osigurati od provizija i naknada koje će ga u potpunosti progutati. S0, ako unajmite uglednog ulagača povećati će vam šanse za profit, također će smanjiti novac u igri.
-
Previše dobre stvari može biti i loše
Prekomjerna diverzifikacija može dugoročno imati i negativne posljedice za ulagača. Diverzifikacija portfelja poboljšat će vašu investicijsku izvedbu, ali prekoračenje određenog trenutka može se pokazati kontraproduktivnim. Ako izvršite diverzifikaciju izvan određene točke, znat ćete manje o ulaganju.
-
Ne ulažite da biste izbjegli porez
Od investicijskih investicijskih društava do investicijskih programa poduzeća, ova financijska sredstva imaju za cilj osigurati da porezi ne predstavljaju prepreke na vašem putu ka boljitku. Ali ako uzmete u obzir da je jeftinije platiti porez, a ne da ga izbjegnete ili odgodite, pronaći ćete konkretan uspjeh u vašem financijskom planu za usavršavanje investicija.
-
Ne slažite se nabolje kad možete proći najbolje
Dobre tvrtke odnose se na one koje ostvaruju visok povrat novca u korištenom kapitalu i reinvestiraju dio novčanog toka u rast poslovanja i složene vrijednosti ulaganja. Ako mislite da će ulaganje u manje od superlativne tvrtke dati dugoročne rezultate, jer će se takve tvrtke poboljšati kad se promijeni menadžment ili dođe do spajanja, iznenadite se. Zašto ulagati u bolje tvrtke kada možete ići na najbolje? Nikada ne kompromitirajte kvalitetu dok ulažete u temelje.
-
Sjetite se Zlatne sredine
Ono što se povećava mora se spustiti i tržišta se pridržavaju određenog ravnoteže. Dakle, iako postoji tržište bika ili medvjeda neko vremensko razdoblje, na kraju će se dostići sigurnije dugoročne razine vrednovanja. Nemojte misliti da će tržište bikova trajati vječno ili ćete izgubiti novac. Ne predviđajte ni stalno medvjedno tržište, jer se to mijenja.
-
Očekujte pretjeranu korekciju kada tržište prekorači
Uvijek zapamtite da će svaki eksces u jednom smjeru na kraju dovesti i do viškova u suprotnom smjeru. Strah ustupa mjesto pohlepi, ali potonji može biti i prethodnica prvog. Ako ste ugađani na tržištima, moći ćete se suočiti s glazbom kada tržište zaobiđe i posljedično dugoročno ispravlja. Stalna budnost ima svoje nagrade.
-
Ne smije vas zavarati mentalitet stada
Ako krenete zajedno s gomilom, lajat ćete na tržnicama. Potreba da budete neovisni mislioci na tržištima je imperativ ako želite dugotrajan financijski uspjeh. Zamahnuvši mišljenjem drugih, posebno novinskih izvještaja i tržišnih programa, pogriješit ćete jer s vremenom kada se tržišta plasiraju na vijesti, na karticama se događa povratna reakcija.
-
Uložite kad ste racionalni
Ljudske emocije mogu stajati na putu uspješnog trgovanja. Discipliniran pristup investiranju put je naprijed, a znanost o savladavanju zamki trgovačkih uma ili neuroekonomije najnoviji je korak naprijed za tržišni uspjeh. Emocije mogu zamagliti crte između iluzije i stvarnosti. Oslonite se na stvarne brojke i činjenice, a ne na emocije ako želite zaraditi novac dugoročno.
Zaključak
Trgovinske zamke i mentalitet stada najveće su zamke za one koji ulažu u temelje. Oni mogu biti prave prepreke financijskom uspjehu. Planiranje produktivne budućnosti uključuje poznavanje vašeg broja i njihovih ekonomskih posljedica. Također uključuje popriličnu količinu neovisnog razmišljanja i inicijative za pobjedu na tržištima. Bilo da se odlučite slijediti trendove ili idete protiv njih, presudni će faktor u trajnom uspjehu na tržištima. Dakle, držite se mantre koju pružaju financijski gurui, a ipak se usuđujete razmišljati drugačije, jer su tržišta dinamična koliko i racionalna.
Preporučeni članak
Evo nekoliko članaka koji će vam pomoći da saznate više detalja o ulaganju u osnove, zato samo prođite vezu.
- 8 sjajnih i inovativnih ideja za promicanje zadržavanja zaposlenika
- 10 strašnih inovativnih tehnika donijeti inovaciju u poslu
- Zašto je inovacija najkritičniji aspekt velikih podataka?